Основные этапы нашей работы по вопросам проблемного возврата долга.
- Проверка контрагента, сделки перед заключением договора. Если проверяем организацию, то мы смотрим и директора, и участников общества на возможные риски. Если анализируем физическое лицо, то помимо прочего смотрим состояние второго супруга. Есть такие понятия в юриспруденции, как "должная осмотрительность" и "добросовестный приобретатель". Принимая необходимое участие в анализе контрагентов на начальном этапе, шансы на выигрыш возможного судебного спора в будущем увеличиваются. Суды, ИФНС, банки всегда положительно оценивают предварительную оценку стороны, перед заключением сделки.
- На стадии заключения договора, сделки исследуем неблагоприятные последствия в договоре. Сравниваем ответственность сторон, возможную опасность, убытки.
- Отслеживаем контрагента на этапе выполнения соглашения. Вполне возможно, что за период работы участник сделки впадёт в банкротство и обзаведётся новыми долгами. Если это организация, то может быть непредвиденный переезд, смена руководителя или учредителей, ликвидация. Если участник сделки гражданин, то может быть инициирован бракоразводный процесс с нерациональным разделом имущества.
- На этапе формирования проблемы. Когда процесс не зашёл ещё в острую стадию конфликта. В этот момент уже видны предпосылки того, что есть определённая вероятность невозврата, но конфликта ещё как такового нет. В этот случае, чтобы не испортить отношения с должником, запрашиваются от него дополнительные гарантии: гарантийные письма, залоговое имущество (права требования), поручительство. Тем не менее, не исключаем возможность судебного спора. Понимаем, что контрагент возможно намеренно тянет время для вывода денежных средств и иных активов.
- Досудебный (претензионный) порядок включает в себя направление претензии и подготовки к судебному разбирательству.
- Судебный спор содержит возможные обеспечительные меры, внеконкурсное оспаривание. После вынесения судебного решения есть два варианта: исполнение через приставов (дешевле, но менее эффективно) или через инициирование процедуры банкротства.
- Исполнительное производство ориентировано на взаимодействие с судебными приставами, поиск активов, обращение взыскания на дебиторскую задолженность, внеконкурсное оспаривание сделок, выдел доли супруги должника и обращение взыскания на неё. Обжалование действий, бездействий приставов.
- При инициировании банкротства кредитором поиск активов происходит быстрее и эффективней, результативнее проходит оспаривание сделок. Акцентируется внимание на привлечение причастных лиц, директора в том числе, к убыткам, субсидиарной ответственности. Надо понимать, что на банкротство может подать как кредитор, так и сам должник.
- Заявляем об уголовной ответственности за мошеннические действия 158 УК РФ, подделку документов 327 УК РФ, по ст. 196 УК РФ "Преднамеренное банкротство", по ст.177 УК РФ в связи со злостным уклонением от кредиторской задолженности и т.д.
- Не даём исключить из ЕГРЮЛ недружественный бизнес.
- В случае ликвидации бизнеса контрагента привлекаем к субсидиарной ответственности директора и, или ликвидатора вне банкротства.
Перечисленная работа возврата долгов направлена, прежде всего, на недопущение образования задолженности, а также на эффективное взыскание и фактическое исполнение.
Комплекс мероприятий по возврату долгов будет зависеть от нескольких критериев. Повлияет то, насколько "свежий" долг, является ли должник физическим или юридическим лицом, имущественное положение лица, в каком положении сейчас неплательщик (возможно в ликвидации в банкротстве) и т.д. Из всего можно будет предположить, сколько усилий и времени понадобится для возврата задолженности.
